【编者按】近年来，随着信息技术快速发展和广泛应用，天水市非法集资、金融诈骗、电信诈骗呈现易发多发态势。据统计，２０１５年，全市共立金融、电信诈骗及非法集资案９００多起，涉案金额过亿元。今年一季度，全市已立金融、电信诈骗及非法集资案２００多起，涉案金额近亿元。
４月５日，市委常委、政法委书记赵卫东主持召开全市加强预防金融、电信类诈骗宣传工作协调会，就进一步整合各方宣传资源，加强对金融、电信类诈骗案件宣传预防工作进行了专题研究安排。赵卫东强调，要坚持打管结合、以案说法、源头预防，着力增强群众的风险意识和识别、防范能力。
目前电信诈骗犯罪的特点及动向
一是案件高发频发，经济损失巨大。电信诈骗犯罪不受时间和空间的限制，只要通讯和网络覆盖的区域，就可以实施，全市两区五县都有受害群众，诈骗金额少则数千、上万，多达上百万，个别群众甚至付出了自己毕生的积蓄。２０１５年９月，秦州区发生一起被骗金额达１００万元的特大电信诈骗案件，截止目前为我市涉案金额最大的电信诈骗案件。
二是方式不断变化，手段更趋智能化。电信诈骗的作案手段、作案工具不断升级，犯罪分子利用“一号通”和“４００”捆绑电话能够实现境外远程诈骗，利用任意显号和改号软件能够实现网络电话身份“重新包装”，利用伪基站、手机短信群发器和电脑群发软件能够实现大面积群发，利用非正常渠道获得的银行卡、电话卡能够实现身份隐藏，利用第三方支付平台甚至地下钱庄转账交易能够实现赃款洗白等，既能跨区域远程作案、又能快速转账提款，科技化、信息化犯罪趋向更加明显。
三是形成犯罪链条，作案更加职业化。电信诈骗犯罪组织链条由多个环节组成，彼此独立，相互没有交叉，经常通过网络虚拟身份单线联系交易，与前几年团伙随机作案的诈骗相比，现在的诈骗犯罪组织相对松散，但分工合作、职业倾向更加突出，反侦察、逃避打击的能力有了新动向。
四是作案过程非接触，侦办难度大。电信诈骗犯罪是犯罪分子利用移动电话、固定电话、互联网的通信工具，采用远程、非接触的方式实施的诈骗，属于智能化犯罪，侦查工作需要跨区域投入大量人力、物力、财力，侦破难度大。
非法吸收公众存款及集资诈骗犯罪特点
根据案件情况来看，犯罪嫌疑人往往选择在公园活动、银行网点等公共场所的老年人为侵害目标， 以各种理由、高息为诱饵进行非法吸收公众存款或集资诈骗，犯罪活动从传统领域向投资理财等领域转变，犯罪空间逐步向网络发展。
１、诱惑性强。涉案人员多以高出银行几倍甚至几十倍的利率、高息为诱饵来诱惑社会公众参与集资。其中一部分先期投资者得到了好处后加大自己的投资量，另一方面动员亲朋好友加入投资者行列，从而形成了投资网络，往往在很短的时间内就能够使非法集资款达到上百万元甚至上千万元。
２、欺骗性强。犯罪分子为其从事的经济犯罪活动披上了合法的外衣，他们为了更加顺利地骗取群众的信任，更多地骗取钱款，有的还在工商、税务部门办理了登记；有的还装腔作势地去签订合同；有的居然打着金融机构、正规网站的旗号，具有很强的欺骗性。
３、隐蔽性强。从犯罪手法上看，犯罪分子还“借鉴”了非法传销活动的方式，分层设立“分公司”、“代理站”、“推销员”，上下形成网络，按“业绩”提成，出现了与非法传销相融合的趋势；从资金流动方式上看，出现了异地遥控投资的情况，即犯罪分子让异地投资者在当地使用银行卡存钱、取钱的现象，这种支付方式使大量资金流动难以被及时发现，犯罪行为更为隐蔽，不容易引起相关部门的关注，同时也增加了相关执法部门获取犯罪证据的难度。
４、危害性大。非法吸收公众存款犯罪的涉案金额少则上百万元，多则上千万元，有的甚至超过亿元。受害群众的集资款或是被非法集资者用于生产经营、投资转贷，或是被其非法占有，案发后大部分资金已被使用或挥霍，公安机关很难追回全部涉案款项，犯罪嫌疑人虽将受到法律的严厉制裁，但其行为给受害群众造成的经济损失和社会危害却非常严重。
电信防范小贴士
贴士一
近几年，电信诈骗犯罪比较猖獗，几乎每个人都收到过诈骗的电话或者短信，目前常见的诈骗手法？
公安机关在案件侦办中发现，诈骗团伙中有专人负责研究骗术的编制。他们紧跟社会热点，针对不同群体量身定做，编写诈骗剧本，并对拨打诈骗电话的话务员等人员进行培训，对受害人步步设套，令人防不胜防。犯罪分子从最初的打电话、发短信，发展到网络改号、盗取ＱＱ号和微信号作案。有的假冒领导、亲戚、朋友，谎称“出车祸”“被绑架”“嫖娼被抓”；有的假冒企业单位，谎称“中奖”“欠费”“邮寄包裹”；有的冒充执法机关，谎称“涉嫌洗钱”“银行卡透支”，以此对受害人进行欺骗、引诱、威胁、恐吓。目前，主要的诈骗手法有冒充公检法、“猜猜我是谁”、ＱＱ、冒充黑社会敲诈、机票改签、中奖、重金求子、网络购物等４８种，并且还在不断变化中。
贴士二
现在的骗子都能够准确说出受骗人的名字、单位、住址甚至亲友的姓名，各种骗局五花八门，令人防不胜防，我市电信诈骗犯罪发案的主要类型？
我市比较多发的电信网络诈骗案件主要有四类：一是嫌疑人通过伪基站发送或网络改号后群发诈骗短信。冒充伪装各大银行（９５５３３、９５５８８、９５５６６）及通讯运营商（１００８６、１００１１）等客服电话，发送带有木马病毒链接的短信，如“尊敬的用户：您的话费积分没有兑换，即将失效清零，请及时登陆ｗａｐ．１００８６ｊｂ．ｃｏｍ下载安装客户端兑换２６８元礼包［中国移动］”、“尊敬的用户：您的手机银行于今日失效，请登录手机网ｗａｐ．ｃｃｂｘｘｘｘ．ｃｏｍ进行认证，逾期失效，敬请留意！［建设银行］”，受害人一旦被虚假的短信内容迷惑，点击短信内的木马病毒链接网址，木马病毒就会植入受害人手机，窃取受害人手机银行、支付宝等相关信息后，将受害人账户内钱款转走，让受害人防不胜防。二是犯罪嫌疑人通过非法途径获取受害人网上购物信息后，冒充淘宝等购物网站客服，以交易未成功，要向受害人退款为由，诱骗受害人登录有木马程序的虚假淘宝网站，受害人登陆并输入相关账户、密码、网银等信息后，这些信息就会通过木马程序被犯罪嫌疑人窃取，随后犯罪嫌疑人就会将受害人银行账户的钱款转走。三是犯罪嫌疑人通过网络发布虚假的无抵押贷款信息，以受害人只要用自己的银行卡开通手机银行，绑定对方提供的手机号码，并向银行卡内转款做一定额度的资金流水，就能通过互联网在线办理大额透支信用卡或办理无抵押贷款为由，诱骗受害人向银行卡内转款后，通过绑定的手机银行快速将受害人卡内钱款转走。四是犯罪嫌疑人通过搜索财物人员ＱＱ群或微信群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财物人员使用的ＱＱ号或微信号，并分析判断出财务人员上司、老板的ＱＱ号或微信号，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。
贴士三
电信诈骗短信和诈骗电话层出不穷，屡禁不止，不少人上当受骗，打击和治理的难点在哪里？
面对电信诈骗这个顽疾，公安机关屡打不绝，主要存在以下５个方面的问题。一是侦破难度大，电信诈骗是犯罪分子利用移动电话、固定电话、互联网等通信工具，采用远程、非接触的方式实施诈骗，属于智能化犯罪。二是地域性职业犯罪重点地区整治工作还很不彻底，发案仍然没有完全压住，仍有犯罪嫌疑人顶风作案。三是金融等领域仍存在一些管理漏洞和问题，大量银行卡被犯罪分子用于作案，企事业单位财务管理制度形同虚设，许多财会人员上当受骗，损失巨大。四是电信领域仍存在一些管理漏洞和问题，仍有大量改号电话进入千家万户，手机、宽带用户非实名问题仍然严重。五是现有法律法规和司法解释难以适应打击犯罪需要，有些法律法规在实践中难以适用，对一些与电信诈骗相关的灰色产业打击无法可依。
贴士四
现在打击电信诈骗不再是公安机关一家唱“独角戏”，和以往有什么不同呢？
电信网络新型违法犯罪严重侵害人民群众财产安全和合法权益，严重影响人民群众安全感。各级党委政府高度重视，４月５日，市委常委、政法委书记赵卫东专门主持召开全市加强电信、金融诈骗防范宣传工作协调会，对防范宣传工作进行了动员部署。４月６日，市委宣传部在４月宣传工作例会上对宣传防范工作的重点内容、方式方法和具体要求进行了再安排。今年３月１０日，根据国务院、省政府工作要求，天水市政府建立了由市公安局牵头，市委宣传部、市工信委、人民银行天水中心支行、天水银监分局、市中级人民法院、市检察院等２３个部门为成员单位的打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议制度，市委常委、常务副市长张明泰和市政府党组成员、市公安局局长黄金奎共同担任召集人。现在，打击治理电信诈骗不再是公安机关单打独斗，而是由２３个部门、单位联合开展行动，打的是整体战、合成战。
贴士五
２月２５日，国务院召开了部际联席会议第二次会议，决定将打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动延长至２０１６年底，此次专项行动的特点是什么？
这次打击治理专项行动与以往有所不同，力度更大、措施更实、打法更新。主要有以下几个特点：第一个特点是境内境外同步开展打击行动。境外主要铲除设在东南亚等地区的电信诈骗窝点，追捕幕后的组织者和骨干，境内主要是对７个地域性职业犯罪重点地区进行整治，拔掉这些危害全国的“钉子”。第二个特点是多部门联手行动。公安机关作为打击犯罪的主力军，主要的责任是破案，抓获犯罪嫌疑人。其他的部门要各负其责，发挥各自的职能优势，为打击治理这类犯罪活动贡献自己的力量。第三个特点是全口径打击。公安机关打击的重点是电话诈骗、网络诈骗、短信诈骗等诈骗群众钱财的活动，对这类犯罪活动的上下游犯罪也要同时打击治理，比如对非法获取公民个人信息、违规开办银行卡和电话卡、使用伪基站等违法犯罪，也要进行打击治理。
贴士六
万一被骗了，老百姓应该采取哪些补救措施？
当接到陌生电话冒充公安、法院、邮政、税务、社保等政府工作人员说你涉嫌犯罪时，一定要做到不慌不乱、镇定自如，千万不要接通对方所转接的电话，也不要按照对方的提示去操作，一定要挂断电话，然后通过相关部门或人员进行核实确认是否属实。当遇到短信提示的陌生网址或链接时，不要急于点击查看，一定要进入官方网站进行操作。记住给任何人转账汇款时，一定要打电话或通过视频确认对方是否是你认识的人，然后再决定是否转账汇款。只要听到有“补贴”、“保证金”、“转账”、“借款”等字眼，基本上就可以肯定是骗子的把戏，要马上挂断电话。凡是不明身份的人让你进行转账或告知其银行账号密码以及手机银行验证码等行为，切勿相信。目前诈骗分子紧跟社会热点，出现了“二胎补贴诈骗”、“疫苗补贴诈骗”、“疫苗赔偿诈骗”等，一定要注意。
如果意识到自己的钱被骗后，要在第一时间通过网上银行、电话银行将对方账号临时冻结，然后再补办相关手续，尽可能减小自己的财产损失，并及时拨打１１０报案。
贴士七
打击非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型经济犯罪，我市各级公安机关将采取的措施。
一，市公安局成立了由市政府党组成员、市局党委书记、局长黄金奎担任组长，分管副局长任副组长，相关部门为成员单位的领导小组。各分、县局也成立了领导小组。市局领导小组统一协调全市集资诈骗、非法吸收公众存款案件侦破，经侦部门负责案件侦查、情报信息收集以及重点人员摸排；其他部门按照职责也有不同的分工和任务。
二，市公安局会同金融办、工信委、工商局、金融机构等相关单位，充分利用电视、广播、会议进行日常宣传，全市各级公安机关制作宣传专栏、悬挂宣传标语横幅、印发宣传资料，联合有关部门在主要街道开展宣传活动，大力宣传国家有关防范和处置非法集资活动的各项政策措施，教育群众自觉抵制非法集资，从源头治理非法集资活动滋生和蔓延的环境，同时结合典型案例，从多方位、多角度的宣传非法集资的表现形式和特点，增强公民的风险意识和辨别能力，认清非法集资的危害性。
三，经侦部门通过加强与市公安局相关部门的协作配合、沟通，形成上下联动、左右配合的协作机制，形成合力打击的态势。
四，为了规范天水市投资担保类、小额信贷类公司的经营行为，保障投资人的资金安全，增强投资类公司的风险意识和风险控制能力，按照局领导的安排部署，经侦支队联合市金融办、工信委、工商局、商务局等单位成立检查组，集中力量对我市投资类公司进行了风险隐患摸底排查。重点对对两区在册的投资、担保类公司进行检查，对检查中发现的部分投资、担保类公司抽逃、挪用注册资金、违规拓展业务项目、超范围经营、弱化企业抗风险能力，恶意违规操作而提高投资人的资金安全风险、制造潜在社会矛盾增加社会不稳定因素的行为进行排摸掌握和警示教育。各县区也对辖区内的类金融公司进行了摸底排查。
五，截至目前，我市各级公安机关对涉嫌非法集资、非法吸收公众存款案件的中海联、鑫兴、天源、源丰、宝瑞祥、博纳联合、银盛乾和中利达８家投资公司立案侦查，共涉及犯罪嫌疑人７３人，涉及集资人数１５８０人，涉案总金额４．５１亿元，初步评估直接损失３．３亿元。另外，涉及全国性非法吸收公众存款的昆明泛亚有色、北京ｅ租宝和上海申彤集团配合办案地方立案侦查。
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