工信部：推动互联网金融安全技术发展落地48V我酷网

8月31日从工信部获悉，8月26日，由国家互联网应急中心和中国互联网协会主办的国家互联网金融安全技术专家委员会成立大会在京举行。工业和信息化部总工程师张峰出席会议并致辞。48V我酷网

大会推选国家信息化专家咨询委员会常务副主任周宏仁担任专委会主任，全国人大财经委副主任委员吴晓灵、原国家知识产权局局长高卢麟担任副主任。专委会秘书处设在国家互联网应急中心。48V我酷网

张峰代表工业和信息化部对专家委员会的成立表示热烈祝贺，并对促进互联网金融规范、有序、健康发展提出了三点建议：一是要高度重视、协同配合，促进互联网金融行业健康发展和成长。二是要积极探索、主动践行，推动互联网金融安全技术发展的落地与实现。三是专家委员会要融合创新、献计献策，为强化互联网金融安全贡献智慧48V我酷网

恒生电子48V我酷网

恒生电子:1.0业务增长强劲,聚焦Fintech动向48V我酷网

恒生电子60057048V我酷网

研究机构：华金证券分析师：谭志勇撰写日期：2016-08-3048V我酷网

投资要点。48V我酷网

恒生电子公布2016年半年报:公司实现营业收入8.21亿元,同比下降9.67%:实现归属于上市公司股东净利润1.64亿元,同比下降22.27%。其中,二季度单季营业收入4.84亿元,同比减少23.76%,归属于上市公司股东净利润0.92亿元,同比减少34.17%。48V我酷网

传统1.0业务增长强劲,2.0业务收入大幅下降:上半年公司传统优势资本市场业务保持强劲的增长态势,今年资本市场的疲弱表现并没有影响该业务的增长,资本市场业务线总营收达到6.1亿元,同比增长45%。其中资管业务、财务业务和交易所业务都保持50%以上增长,成为公司1.0业务的亮点。受监管趋严影响,公司2.0业务收入大幅下降,互联网业务营业收入9452.22万元,同比下降75.97%。48V我酷网

我们认为,公司2.0业务产品服务已产出成果,未来随着监管放开,公司在该领域具有明显优势,可以带动公司业绩整体上涨。2015年HOMS和数米业务对公司业绩贡献较大,今年这两部分业务的调整已经纳入预期,同时恒生网络罚款于2015年计提完毕,该事项未尘埃落定,所以对2016年业绩不对造成严重影响。48V我酷网

研发支出持续加大,3.0部分业务已上线:上半年公司研发支出达到4.53亿元,同比增长51.07%。较高的研发投入保证了公司1.0产品线的持续竞争力,紧跟客户需求变化;推动了2.0创新业务服务上云的战略;打开了3.0业务的新局面,直投通、机构通等新的产品投入运营。48V我酷网

高度决定宽度,持续看好公司Fintech领域布局:目前公司唯一一家入选美国Fintech100强的中国企业,我们认为公司在Fintech领域已经占据先发优势,在多个细分领域市占率绝对领先,未来IT技术将从后台走向前台,利用IT技术推动业务,成为金融科技公司业务增长的新亮点,打开利润想象空间。同时恒生电子积极研发区块链技术在金融领域的应用,努力实现商业落地,公司参与发起金链盟,牵头研究区块链票据管理课题和以太坊轻钱包课题,同时参与中证信用负责牵头研究的区块链信用服务课题,公司走在新一轮科技革新的最前沿。48V我酷网

投资建议:我们看好公司在金融领域的龙头地位,以及未来3.0业务的空间打开。48V我酷网

我们公司预测2016年至2018年每股收益分别为0.92、1.19和0.87元。给予买入一A建议,6个月目标价为73.6元,相当于2016年80倍的动态市盈率。48V我酷网

风险提示:新业务推广低于预期:政策收紧的影响;资本市场表现不佳的影响。48V我酷网

信雅达48V我酷网

信雅达:业绩符合预期,布局区块链48V我酷网

信雅达60057148V我酷网

研究机构：安信证券分析师：胡又文撰写日期：2016-08-3148V我酷网

业绩符合预期,外延发展助力业绩增长。2016年上半年公司实现营业收入5.156亿元,同比增长31.39%,归属于上市公司股东净利润0.632亿元,同比增长36.91%。公司IT行业实现营业收入4.02亿元,同比增长29.20%,环保业务实现营业收入1.06亿元,同比增长38.33%。公司2015年8月收购的科匠信息在2016年上半年实现营业收入0.56亿元,净利润126万元,外延整合顺利,持续助力公司业绩增长。同时,公司公告拟与浙大网新、君宝通信共同出资增资杭州趣链科技有限公司,公司拟出资500万元,占增资后趣链科技注册资本10%,布局区块链底层技术。48V我酷网

金融IT业务发展平稳,互联网与移动端齐头并进。公司积极升级传统金融IT业务,在流程银行、电子银行、影像档案、银行风险管理等业务上实现了技术与业务双突破。在互联网金融业务上,公司实现了多元化创新,成功开发了银行征信、资产交易等领域的产品,丰富业务结构。在移动端方面,公司依托科匠信息的蓝色互动品牌与微匠平台切入移动金融领域,对接公司银行业务发展银行手机客户端和网上商城,延伸了原有业务。公司在金融IT领域多点布局,基本实现了金融IT业务的全覆盖,形成了金融综合生态圈,极具卡位优势。48V我酷网

收购金网安泰,卡位场外交易。金网安泰是我国大宗商品电子商务行业的领军企业,定位于场外交易,场外交易所的市场占有率30%左右。金网安泰旗下的宗易汇APP已上线100多家交易所,为C端用户提供金融资讯和报价数据,并提供跳转开户和交易等功能,目前注册用户300万,日活用户40万。公司近期收购金网安泰将致力于实现公司原有银行IT业务与金网安泰场外交易系统业务的对接,凭借自身多年积累的银行资源与宗易汇沉淀的海量交易数据,打造供应链金融云平台,开启流量变现的商业模式。收购金网安泰是公司全面布局Fintech的重要一环,将大幅增厚公司业绩,充分发挥协同效应,推动公司业务的转型升级。48V我酷网

投资建议:公司外延整合顺利,将持续助力公司业绩增长。公司在金融IT领域多点布局,基本实现了金融IT业务的全覆盖,形成了金融综合生态圈,极具卡位优势。近期收购金网安泰是公司全面布局Fintech的重要一环,卡位场外交易所,将打造供应链金融云平台,开启流量变现的商业模式。预计公司2016-2017年EPS分别为0.40和0.55元,维持买入-A评级,6个月目标价30元。48V我酷网

风险提示:产业整合不及预期;金融IT业务发展不及预期48V我酷网

中科金财48V我酷网

中科金财:滨河创新利润下滑影响业绩,金融资产交易收获期或降至48V我酷网

中科金财00265748V我酷网

研究机构：广发证券分析师：刘雪峰撰写日期：2016-08-2648V我酷网

年上半年,公司实现营业收入6.5亿元,同比增长6.32%;归属于母公司净利润9096万元,同比增长8.33%;扣非净利润7533万元,同比增长0.36%。48V我酷网

此前收购的滨河创新收入/利润下滑;原有业务利润维持稳定增张48V我酷网

1)第二季度公司营业收入同比增长0.85%,较上季度19.23%的增速有一定程度下降。同时,综合毛利率28.51%,较去年同期提升近1个百分点;2)上半年,综合毛利率30.92%,较去年同期提升2.11个百分点。3)销售费用率、管理费用率分别为2.65%、14.77%,较上年度同期提升0.97、2.10个百分点。4)公司2014年并表的全资公司滨河创新,2016年上半年实现收入8768万元,同比下降1.8%;实现净利润3350万元,同比下降7.92%。若考虑扣除该部分,公司原有业务产生的净利润增速约21%。48V我酷网

参股大连金融资产交易所上半年交易量突破500亿元,实现利润扭亏48V我酷网

2015年9月,公司参股的大连金融资产交易所正式上线。2016年上半年,大金所交易量已突破500亿元,并且实现扭亏(报告期内损益4.99万元,2015年年报披露当期投资亏损262万元)。2016年以来,公司增资国信新网,开展政务云服务。同时与中航系合作成立的合资公司金网络积极推进资产证券化、供应链金融等业务。公司的各项业务紧密围绕互联网金融综合服务商的战略方向,稳步推进。48V我酷网

2016-2018年业绩分别为0.57元/股、0.81元/股、1.09元/股48V我酷网

上半年公司各项业务稳步推进,但滨河创新收入利润下滑对公司整体业绩产生一定影响。全年看,大金所交易量的提升,或给公司带来一定投资收益;安金所、金网络等一系列业务布局也有望给公司带来新亮点。预计公司2016年-2018年业绩分别为0.57元/股、0.81元/股及1.09元/股。48V我酷网

风险提示48V我酷网

互联网金融业务推进不及预期;可能存在的监管政策变化;金融环境较此前有所变化,对相关业务的影响仍需跟踪观察;当前市场环境下,短期或缺乏估值提升的动力。48V我酷网

金证股份48V我酷网

金证股份:云平台蓄势待发,金融IT翘楚守正出奇48V我酷网

金证股份60044648V我酷网

研究机构：中投证券分析师：张镭撰写日期：2016-08-0448V我酷网

受益证券业创新和混业经营趋势,传统主业增长强劲。证券业创新和混业经营趋势持续打开金融IT市场空间,行业增速约30%~40%。公司不恒生电子为证券IT市场双寡头。与大智慧、京东金融等合作,公司积极进行布局互联网证券IT创新。我们预期未来传统主业将继续稳步增长。48V我酷网

抢滩银行IT市场,金融IT全领域布局实现协同。(1)公司5.3亿元收购联龙博通100%股权。联龙博通是国内最早为商业银行提供手机银行等移动金融软件开发服务及金融辅劣营销服务的企业之一,和多家大型商业银行合作多年经验丰富,未来将从移动金融端为券商导流用户,实现业务协同。(2)公司五千万参股具有兴业银行银银平台科技输出优势的兴业数金,打开向小型金融企业IT渗透的渠道。48V我酷网

引入中国平安战投,科技金融云平台蓄势待发。定增预案拟募集27.4亿建设互联网金融云平台,中国平安旗下战略投资控股平台联李阳将认购3.5亿,加上受让的5.97%股份,成为公司第5大股东。和平安的战略合作将加速公司从金融IT综合服务商向科技金融平台转变,有望从当前IT输出一次性收费延伸至云平台订阅服务费+业务分成模式,及提供科技金融产品和服务。公司现有的金微蓝iWeLan云平台提供租赁业务,场外市场互联互通平台壹融通致力于综合金融服务,作为连接金融机构和互联网企业的独立第三方,2015年已实现收入300万。未来公司云平台进一步构建完善后,可实现对更多小型金融企业的IT输出,通过服务费和业务分成的方式获得持续增量收入。48V我酷网

金融IT普惠覆盖长尾,公司守正出奇高成长。公司商品销售业务主要是子公司齐普生代理新华三服务器、交换机、路由器等,我们预期稳定增长。毛利贡献比高的定制软件和服务继续分享行业增长红利。科技金融云平台切入长尾,长期成长布局逐步完善。我们预计16-18年EPS为0.46、0.62、0.84元,推荐评级,目标价34.5元。48V我酷网

风险提示:科技金融业务低于预期,监管风险。48V我酷网

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