台湾人爱储蓄，也会订定明确储蓄目标，但是投信业者认为，台湾人重储蓄、轻投资的结果，到最后反倒可能成为“背债一族”。
根据宏利投信投资人意向报告显示，台湾投资人每月平均将超过一半(55%)的所得存入银行，甚至有6成的投资人早在35岁前就开始储蓄，73%的投资人也维持良好财务管理习惯，定期记录各项开销。
看似有投资观念的台湾人拼命储蓄，但宏利投信投资者意向报告指出，台湾投资人缺乏储蓄规划，惋惜无善用储蓄，甚至有高达3分之1的人负债，难以达成长期储蓄目标。
调查显示，台湾投资人扣除开销花费后，35%的存款或投资均无特定目的，反映出投资人在增加储蓄报酬方面缺乏有效规划；此外，调查中更发现台湾投资人所设定的储蓄目标较不切实际，造成许多投资人难以达成储蓄目标，多数有投资目标的投资人给自己5至10年时间达成，但储蓄目标却比平均个人每月所得高出145倍以上，中间值约新台币1100万元，导致58%的民众储蓄达成率不到4成。
调查报告指出，许多投资人后悔持有过多现金、不够积极投资，另有35%的受访者认为自己对于投资资讯的参与度及掌握度不高，仅不到3分之1的投资人在做投资决策时，会向财务专家或亲友寻求建议。
宏利投信投资长张馨文建议，沉重的债务与没有妥善的投资规划，皆是达成储蓄目标的阻力，建议台湾投资人多征询财务专家建议，才能有效管理金流，避免陷入负债困境，也应采取更縝密的投资规划态度，兼顾短期需求与长期储蓄计划。
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