兆丰案唤起国內对洗钱防制重视，资诚表示，台湾洗钱防制法着重客户身份的确认，但对地域、产品与通路风险不熟悉，且风险评估经验不足，法遵人才缺乏，有极大改进空间。
资诚联合会计师事务所今天举办“金融业海外法令遵循新思维”研讨会，普华商务法律事务所合伙律师梁鸿烈指出，1989年G7工业国成立“防制洗钱金融行动工作组织”，并于2007年提出“风险基础原则”，要求会员国及受管辖机构根据风险种类与等级采纳适用的防制措施。
而在台湾的金融业风险控管，梁鸿烈表示，台湾过往洗钱防制均统一适用银行公会颁布的同一套內控标准，主要要求银行超过新台币50万元的现金收付必须申报。此外，银行公会今年2月19日发布“银行防制洗钱及打击资助恐怖主义注意事项范本”，但风险评估经验仍不足。
梁鸿烈指出，风险评估必须考量地域、客户、产品与通路风险，地域风险指的是不同国家对于洗钱的认定，包含汇款笔数与金额；客户风险指的是对客户基本背景的了解；产品风险则是根据金融商品给予不同的风险等级；至于通路风险则是交易管道的风险。
他表示，台湾洗钱防制法相关法令，主要着重在客户身份的确认，也即客户风险，但对于其它类型的风险并不熟悉。以台湾银行业既有的洗钱防制实务而言，对于个别交易并未采取适足的监控措施，也未采取全行层面的风险控制措施。
此外，台湾银行业对于“法务”与“法遵”的认知不清。梁鸿烈表示，法遵是近10年来的新概念，“以前只有法务人员，没有法遵人员”。法务主要负责的是商业合约谈判，但法遵人员负责范畴极广，包含银行本身的资本适足率、基金操作风险、反洗钱控制、网络安全等，都在法遵工作范围內，因此必须熟悉银行操作系统，与法务人员有清楚的分工。
然而，台湾具有洗钱防制经验的法遵专业人员相当少，同时具备国际金融经验的人才，更是万中选一。对此，资诚金融产业服务营运长吴伟台建议，台湾金融机构应建立良好适切的法遵制度与文化，并规划足够的法遵人力，借以落实风险控管。
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