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想买连动债 金管会:要具备专业知识
秩名 2016-11-16 02:59:01

金管会强化连动债商品销售,拟要求投资这类商品的专业法人如中小企业,须具备专业知识,连授权办理投资的自然人,如中小企业的董娘也须具备专业知识、交易经验。07V我酷网

金融监督管理委员会今天预告“境外结构型商品管理规则”修正草案,修正专业投资人应具备的资格条件及其评估程序规定。目前专业投资人可大致分为专业机构投资人、高净值投资法人、专业法人以及专业自然人等4类。07V我酷网

2008年金融海啸引爆国內连动债风暴,超过 5万名连动债投资人血本无归,之后金管会持续检讨相关措施。金管会法律事务处副处长袁明昌表示,此次修法主要强化对总资产超过新台币5000万元的专业法人资格条件及评估程序。07V我酷网

袁明昌说明,主因金检时发现各金融机构对认识客户制度的做法有落差,希望透过此次修正,将银行销售连动债的认识客户制度制度化,减少未来的销售纠纷。07V我酷网

修法后,不仅授权进行结构债等境外结构型商品的法人应具备充分的金融商品专业知识、交易经验,连代为办理的自然人,如董娘等也须具备这些条件。07V我酷网

其次、专业法人投资这类商品时,须签署其为专业法人的同意书,以降低银行等销售机构销售这类商品时的纠纷与责任。07V我酷网

第三、银行等销售机构对专业法人销售连动债商品时,应纳入认识客户制度,并报经董事会通过。07V我酷网

所谓连动债,是以债券为架构,连结汇率、利率、指数等,目前市面上商品超过2000种,流通在外余额有新台币2300多亿元,其中,950亿元由非专业投资人所购买。 07V我酷网

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