记者许家祯／台北报道
2016年全球金融市场出现大幅震荡，导致市场对联准会的升息预期也趋于和缓。在经济成长及通胀预期皆为温和、市场风险情绪维持谨慎的情况下，投信业者建议投资人，今年投资趋势应该“先求稳，再求好”，资产配置可采3C策略，分别是如何保护好资本(Capital Protection)，增加现金收益(Cash Enhancement)及做好汇率避险(Currency Hedge)为配置首要。
元大投信总经理刘宗圣表示，预料今年金融市场变数频仍，但其实黑天鹅不一定是黑，不一定是坏，白天鹅也不一定是白，也不一定是好，投资者应该选择更有效率的方法，去获取其期望的投资报酬，而不需要使用风险偏高，或是摩擦成本最大的工具。
刘宗圣表示，投资人在今年资产配置可采3C策略，分别是如何保护好资本(Capital Protection)，增加现金收益(Cash Enhancement)及做好汇率避险(Currency Hedge)为配置首要。资本保护方面，今年在投资上应先求不伤身体再求疗效，一般在投资等级债券的保值比非投资等级公司债券或比股票为高，具有固定收益的功能，且波动度较低，投资等级公司债券就可满足在资本保护的引擎。且要考虑现金属性，是本国币还是外国币。
第二，是相对应的现金收益机会，在现金收益和现金管理上，美元仍是必须持有的重要核心资产，包括欧洲、日本、中国都在进行量化宽松，这对当地货币毕竟仍会带来一些压力和影响，而美国已经启动升息循环，即使升息步调放缓，只要美国仍持续保持升息都会让美元成为重要的保值资产，而美元货币市场基金就提供投资人现金管理及停泊的最佳工具。
至于外汇避险方面，刘宗圣指出，当然就是持有强势货币，若持有弱势货币，就可能赚了利差赔了汇差，而美元目前相对于黄金、原油、新兴货币，目前看起来仍处于一个相对强势的位置。因此“元大美元伞型基金”发行以3C策略为出发点，提供固定收益型商品，包括投资等级公司债券基金及货币市场基金，以达到资本保护、现金收益、外汇避险的的三重目的。
“元大美元伞型基金”是元大投信今年第一档公募基金，旗下2档子基金包括元大全球美元公司债券基金、元大美元货币市场基金，预计3月1日至3月4日展开募集，总募集金额上限为新台币400亿元，2档子基金均提供新台币、美元多币别计价，而元大全球美元公司债券基金设有不配息、月配息2类受益权单位机制。
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