▲金管会奉行政院指示，22日成立兆丰银裁罚案跨部会专案小组，金管会副主委桂先农会后表示，不排除邀前董事长蔡友才前来说明。针对兆丰金控旗下兆丰银行纽约分行因防制洗钱法令遵循缺失，遭美国纽约州金融服务署重罚1.8亿美元，在行政院长林全要求彻查下，金管会22日成立跨部会专案小组进行调查，不过，由于市场质疑前董事长蔡友才3月闪辞时机，金管会副主委桂先农表示，如果有必要，不排除请蔡友才前来说明，而且有责必究。
兆丰银行遭美国处以1.8亿美元、折合新台币约57亿元的天价罚金，震惊金融圈，行政院长林全要求彻查，并成立跨部专案小组，而金管会22日也随即邀集财政部、法务部及中央银行组成“兆丰银行遭美裁罚案跨部会因应专案小组”，并由金管会主委丁克华亲自主持会议，要厘清整个裁罚案件的事实，并追究兆丰银行相关人员的可能责任。
桂先农说明，这次会议共有3项报告事项及1项讨论事项，包括报告有关兆丰银行遭NYDFS裁罚缘由、理由、兆丰银行承诺改善事项、金管会及财政部采行的措施，并依据合意处分令所载內容，初步分析待进一步厘清事实及相关人员责任检讨方向的事项，还有兆丰银行纽约分行收到NYDFS检查报告后的处理概要，也讨论研拟小组的成立目的、成员及任务等规画，不过，这次会议并没有预定下次会议日期。
桂先农说，小组运作后，将再就其他疑义陆续了解厘清，并适时对外说明。另外，法务部研拟的洗钱防制法修正草案已纳入2016年8月25日行政院会议议程，若经完成立法，将有助于进一步强化我国防制洗钱相关法制。
桂先农也提到，NYDFS是在2015年1至3月对兆丰银纽约分行进行金检，在2016年2月9日把检查报告函送给兆丰银行总行，兆丰银行在3月24日函覆NYDFS，并在5月18日把检查报告翻成中文后送到金管会，虽然检查报告中也有提到一些缺失，但金管会当时不知道美国监理机关要重罚兆丰银行。至于兆丰银提交报告时间是否有延迟？他说，初步了解并没有违规。
桂先农表示，金管会是8月1日总经理吴汉卿口头报告时，才知道美方可能对兆丰银处以巨额罚金，金管会也随即写信给美国，告知已要求总行尽全力协助分行一切改善措施，以符合当地法令规定，加上双方也有签署MOU，也表达希望美方能分享相关督监资讯，但美方没有回信，就直接发布新闻稿。
对于兆丰银指称因防制洗钱法令遵循认知不同而遭裁罚，以为帐户关掉退费就行了，桂先农说，这部分在国內也是要申报，即便金融交易没有完成，但有洗钱疑虑或态样，还是要以疑似洗钱申报，因此，小组也要厘清兆丰银內部到底是谁做了这样的决定？
至于兆丰银美国纽约分行是否涉及洗钱？桂先农说，他从23页合意处罚令中，并没有看到指名银行有涉及任何洗钱个案，但洗钱调查属于检察官的职责，要由检调来调查，金管会不便评论，22日也已有人申告，检察官也已受理，现已属检察官权职。
对于前董事长蔡友才有无责任疏失？桂先农强调，如果有必要，不排除请他来说明，当然，如果兆丰银內部有人误判局势，导致遭美重罚，金管会也会追究相关人员的可能责任，即便是蔡友才，若有这样的事实，也会究责。
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