兆丰金控纽约分行遭到重罚1.8亿美元唤起国內银行业对于反洗钱能力的重视,但看在反洗钱师发展协会亚洲发展总监杨智全眼里,他直言台湾反洗钱能力在亚洲仅赢过缅甸。
反洗钱师协会主要协助反洗钱师的培训及认证,但你知道吗?截至去年底,台湾取得反洗钱师资格认证的人数不到50人,杨智全说,这跟台湾没有反洗钱防制的观念与文化有很大的关系。
为何台湾的金融业不看重反洗钱的能力?杨智全认为,因为经营阶层认为法令遵循与稽核是“成本中心”而非“利润中心”,也就是说,內部把法遵、稽核当作是企业经营的成本,在降低成本的过程中,自然兼职、专业能力不足衍生的问题就层出不穷。
事实上,国际早就把与反洗钱有关的法遵、稽核当成“利润中心”,只要能降低遭到主管机关罚款的机会,就是一种获利;举例而言,兆丰金这次遭到重罚1.8亿美元,相当于兆丰金2个月的获利,更别说是纽约分行得要7年以上才赚得回来。
杨智全说,其实反洗钱师的证照取得并不会太难,尤其是法遵人员、稽核更是应该必备这张证照,且只要具有相关经验,参加课程及考试仅要约5个月的时间就能考取;且因为强调实务能力,考取CAMS证照后还需要不断更新实务知识,每3年需经过重新认证。
杨智全强调,台湾金融业不能够再“看到哪里着火才救火”,应全面要求法遵人员及稽核考取CAMS证照,例如印度国家银行日前才被香港金融主管机关重罚超过港币700万元,就随即要求所有海外派驻人员都要拿到CAMS,这样的贯彻力及行动力,国內银行还得多学学。
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