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金管会重罚兆丰1千万 首见解职六高阶主管
秩名 2016-09-15 10:40:35

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引发喧然大波的兆丰纽约分行遭美重罚案,金管会今(14)日公布行政处分,除了罚款1,000万元之外,更暂停所有海外分行设立申请,同时命令解除包括前董事长蔡友才等六人的职务,创下国內金融史上头一遭。zfo我酷网

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虽然蔡友才已经离职,但依法令规定,遭解职者,未来5年不得回任金融圈担任负责人,像是董事、监察人、总经理、副总经理、协理、经理,因此处罚仍有一定效果。至于其他解职名单还有兆丰商银总经理吴汉卿、纽约分行经理黄士明、兆丰商银副总经理梁美琪、总稽核刘小铃、法遵主管陈天禄等。zfo我酷网

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金管会重话指出,在这起案件中,兆丰面对主管机关纠正缺失,完全不认错、不改善,甚至理直气壮辩解,“是最可恶的行径”,尤其去(2015)年10月5日,美国联准会(Fed)三名官员来台拜会时,就提醒该行“可能要被采取监理行动”,却无动于衷,没有采取积极行动。zfo我酷网

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事实上,金管会发现,当有款项从兆丰商银纽约分行汇到巴拿马分行,因帐户被关而被退回时,兆丰竟认为这笔交易“没有完成”,所以不用申报。但其实依照国內的法律,就已经规定只要有疑似洗钱的态样与表征就要申报,而兆丰不但未遵守,还与美国纽约州金融服务署(DFS)辩解。zfo我酷网

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另外,今(2016)年3月24日由蔡友才及纽约分行经理共同署名回复DFS的检查报告改善计划信函中,明确表示董事会已了解事情严重,但金管会查证后,董事会是在8月26日才首次知道有此事,蔡友才明显说谎,绝对要负起决策失当的责任。zfo我酷网

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而金管会做出兆丰商银纽约分行遭美重罚的首波裁处后,财政部也回应,将对有行政责任的公股董事,启动民事求偿程序。 zfo我酷网

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