兆丰银行遭美国重罚新台币57亿元，让外界重新检视金融业的风险控管能力。金融监督管理委员会主委丁克华指出，金融科技发展必须订定最低标准门槛。
行政院会今天通过法务部拟具的“洗钱防制法”部分修正草案，丁克华表示，不仅金管会，央行、财政部等各部会都重视反洗钱防制，预期本次修法通过后，我国防制洗钱法制与现行国际标准达成一致。
丁克华指出，汇丰银行每年法遵费用就高达255亿元，其中，光台湾地区的法遵人员就高达120位，呼吁国內金融机构心态要调整，了解并重视相关防制洗钱规范，不偏重追求获利或降低成本。
至于是否订定法遵人员设置等相关最低标准，当业者无法达到要求就不能营业？丁克华表示，谢谢外界拋出这想法，同时也期许在金融科技发展上，外界也能有同样的态度。
他说，现在外界批评金管会在金融科技上管太多、太保守；不过，为控管风险，金融科技管理上要参酌国际最低门槛标准。
对兆丰银行的行政处分，金管会副主委桂先农强调，先完成行政调查及內部相关程序后，再依法采取行政处分。根据银行法规定，违反內稽內控罚款为200万元到1000万元。
此外，由于海外分支机构的防制洗钱控管已纳入“本国银行申请设立国外分支机构案件审核表”审查项目，兆丰银行纽约分行涉及反洗钱，是否影响其海外设点？
银行局局长詹庭祯表示，过往审查时已把防制洗钱列为考量，若发生违反反洗钱时，未来银行申设会列为重要的考量因素；至于重要考量因素的观察期会有多久，要看业者的改善情况，以及相关制度达到一定成效时。
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